Если в 2023 году вы пополняли индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), в 2024 году можете получить налоговый вычет типа А — на взносы. Максимальный размер вычета типа А — 52 000 ₽ в год для тех, кто платит налог на доходы по ставке 13%, и 60 000 ₽ для тех, кто платит по ставке 15%. Точный размер вашего вычета рассчитает налоговая.
Подготовить документы и отправить их в налоговую поможет сервис юридических услуг «Правокард», а для клиентов Райффайзен Капитала есть специальные условия. Инструкцию для получения помощи отправляем на почту. Если вы пока не получили письмо с инструкцией, обратитесь в поддержку: capital@raiffeisen.ru
Как оформить вычет самостоятельно
Чтобы получить два и больше видов налогового вычета, понадобится самостоятельно заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте или в приложении налоговой. Чтобы получить только инвестиционный вычет, там же можно воспользоваться упрощенным способом с автоматическим формированием декларации.
Если вам нужен только вычет, документы можно отправить в течение всего 2024 года. Если еще нужно задекларировать доходы от продажи квартиры или машины, сдачи квартиры в аренду, инвестиций или выигрыша в лотерею, документы понадобится отправить в налоговую до 2 мая 2024 года. С декларацией доходов тоже может помочь «Правокард».
Какие документы понадобятся для декларации 3-НДФЛ
- Справка 2-НДФЛ. Ее можно скачать на сайте или в приложении налоговой.
- Договор доверительного управления на ведение ИИСа. Его можно найти в приложении Райффайзен Капитала: Портфель → ИИС → Документы — Договор ДУ. Еще договор можно найти в личном кабинете Райффайзен Капитала: История → Операции. Если там документов нет — напишите в поддержку на capital@raiffeisen.ru
- Платежное поручение. Его можно запросить в банке, со счета в котором вы пополняли ИИС. Обычно это можно сделать в приложении с телефона или в личном кабинете с компьютера.
- Реквизиты счета, на который вы хотите получить вычет. Подойдет счет в любом банке.
Как отправить документы
- Зайдите в приложение или на сайт налоговой.
- Войдите в личный кабинет для физических лиц.
- Если хотите получить два и больше видов налогового вычета или задекларировать доход, нажмите Получить вычет → Подать декларацию 3-НДФЛ. Если хотите получить только инвестиционный вычет, нажмите Получить вычет → При инвестировании.
- Заполните заявление и прикрепите нужные документы.